09:27
ЦБ предлагает собирать досье на клиентов

В рамках борьбы с сомнительными операциями Банк России уточнил новые требования к идентификации клиентов, их бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Проекты нормативных актов размещены на сайте ЦБ.

В них предполагается, что кроме обычной информации, такой как ИНН, адрес, сведения об органах управления юрлица, величине капитала и контактных данных, клиент должен будет рассказать о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, об их количестве и сумме, о видах договоров, по которым планируется совершать расчеты, и раскрыть сведения об основных контрагентах компании.

Также клиент должен будет предоставить документы о своем финансовом положении с подтверждением их достоверности. Президент ассоциации российских банков Гарегин Тосунян говорит, что в вопросе оценки клиента нельзя перебарщивать.

Первый заместитель председателя совета директоров «Альфа-банка» Олег Сысуев считает, что данная инициатива ЦБ добавит банкам бумажной работы, не исключая при этом возможностей для манёвра.

Ряд экспертов считает, что расширение списка требований к идентификации клиента может привести к их оттоку. Клиентов могут отпугнуть долгие процедуры проверки документов и нежелание раскрывать сведения, не имеющие прямого отношения к взаимодействию с банком.

Источник:BFM.RU

Фото из открытых источников
Обнаружили ошибку? Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter.
Дополнительно по теме
Категория: Общество | Просмотров: 642 | Добавил: Admin | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
avatar